手機屏幕上顯示的幣安標志

摘要：僅半年時間，幣安就建起了跨北美、歐盟、中東經濟區的合規網路。

(資料圖片)

隨著加密市場的飛速發展，加密資產市值的不斷擴大，數字資產開始在國際經濟活動秩序中起到廣泛而深入的影響，作為承載大多數人進入加密世界的橋梁，中心化數字資產交易所正在面臨一場全球范圍內的強監管。正因如此，“合規”也成了趙長鵬和他的幣安在近日被報道時屢次提及的內容。

合規問題是自加密世界誕生以來一直懸在上空的一把達摩克利斯之劍，在維護金融創新與保護投資者的金融安全之間，各國監管部門一直在逐步收緊監管尺度。

尤其當被傳統監管部門似若洪水猛獸，被譽為“挑戰古典世界法則”的加密貨幣開始進入金融深水區，去中心化的貨幣交易對主權貨幣產生挑戰與危機，伴隨著洗錢與非法交易質疑的灰色地帶監管難等問題，讓世界主流國家的監管政策圍繞著牌照監管和沙盒監管對交易所進行著合規化圍剿。

作為全世界最大的數字資產交易所之一的幣安和它的創始人趙長鵬，近年來日子并不太好過，由于分布式辦公所帶來的辦公主體問題和加密數字資產動蕩引發的金融風險問題，以及可能由于快速擴展引發的主流金融機構的不安，幣安在過去兩年沒少經歷被世界各國監管部門問詢和質疑。

幣安創始人趙長鵬在公開場合一直強調幣安在積極擁抱監管與合規。近兩年來，幣安一邊在暴風驟雨般的監管鐵錘下尋找合規路徑，一邊在新興市場中努力拓展新的合規化道路。

隨著中東和東南亞市場市場近兩年迅猛增長，正在成為全球數字資產市場新的價值洼地，趙長鵬與幣安也將目光瞄準到這樣的新銳市場。

6月7日，幣安創始人趙長鵬現身越南河內，這位最近身處風口浪尖的傳奇華人富商出席了2022年越南NFT峰會并表示，“我們每天都在努力與世界各地的監管機構合作，為數字資產制定法律和監管框架。如果該領域有明確的法律體系，越南可以成為獲取新技術的先驅之一。我很感激越南是最早擁有合法區塊鏈協會的國家之一。”

趙長鵬在越南

一天之后，趙長鵬又現身在菲律賓，為幣安打開東南亞市場，獲取 VASP 和 EMI 許可證進行著努力。

如果去翻看過去幾年趙長鵬的推特就會發現，這樣的生活狀態是趙長鵬的日常。過去的四年時間，幣安正在逐步從各國碰壁，走到擁抱合規化、獲取認可的一條并不容易的康莊大道，而趙長鵬也是在這些國家之間天天穿梭奔波著。

雖然眼下幣安仍在面臨著比較嚴苛的監管部門問詢和調查，但是在2022年，幣安儼然已經走出來一條行之有效的合規化發展路徑。

幣安的全球合規之旅：從歐羅巴到東南亞的艱難拓荒

過去的四年時光，是幣安開始探尋全球市場合規化的一段旅程。這其中，區塊鏈技術革命日新月異，數字資產世界發生了翻天覆地的變化，也是加密世界與現實世界激烈碰撞的時刻。

身處這樣的亂局之中，趙長鵬曾透露，幣安希望成為全球認證、合規的加密貨幣交易所的愿景。

趙長鵬表示，更多的監管實際上是一個行業正在成熟的積極跡象，數字貨幣仍然存在很多監管不確定性，加密行業在一些國家仍然缺乏明確的監管框架。合規是一段旅程，幣安愿意與金融當局合作以成為“積極貢獻者”。

在這四年的全球拓荒史中，幣安其實一直努力在用積極的態度去擁抱審查和監管，雖然開頭的故事并不順利，四處碰壁的經歷似乎還歷歷在目，2018年的日本金融廳折戟沉沙，英國金融行為監管局對其分布式辦公的質疑，美國、新加坡的逐客令等等。

而在隨著與監管部門頻繁的溝通與博弈之中，幣安逐漸尋找到了獲取合規化牌照的路徑。

幣安一方面在全球多個國家積極推進區塊鏈及數字貨幣行業的合法化許可。另一方面，在內部圍繞著合規與資產安全審查進行著自我升級。

何一也曾面對媒體時表示，2022年幣安的核心戰略是全球推動合規業務，幣安正在大力擴充合規團隊以招募專業人才，并在平臺KYC方面嚴格要求100% 的完成度。

在獲取合規化的道路上，幣安在加強與老牌金融強國歐美世界的合規化合作同時，也在積極探尋在中東、東南亞等新興的加密中心市場尋找機會。

經歷了多年的努力之后，今年5月，幣安先后宣布，經法國金融審慎監理總署（ACPR）批準，由法國金融監管局（AMF）授予幣安法國數字資產服務提供商（DASP）注冊許可。以及幣安意大利在“Organismo Agenti e Mediatori”（OAM）注冊為加密貨幣服務提供商，并已獲得監管批準，符合意大利加密資產法律要求。

其中，在法國的收獲不僅讓幣安拿到了在歐洲的第一個數字資產服務商許可，更是成為了法國市場第一個通過監管注冊的主流加密貨幣交易所。

在成為了在歐洲市場被認可的合規金融機構以后，也意味著幣安終于打開了主流金融世界一直為其關閉的那扇大門，其中的意義乃至對于整個加密行業來說都意味深遠。合規化的監管也有助于推動反洗錢及反資恐等加密貨幣的深水問題，讓加密貨幣能夠更容易被廣泛接受。

當然，法國和意大利只是敲開歐洲大門的第一步，進入英國、德國等其他歐洲市場仍然將是一個漫長的拉鋸戰，幣安目前正在與德國監管機關積極溝通申請牌照之中。

而在終于敲開了古老的歐羅巴大門后，幣安也將眼下的發展重心放在了中東和東南亞這一新興的加密市場浪潮之中。

今年上半年，幣安先后獲得巴林第四類許可證和迪拜的全球首批獲得全面監管許可的虛擬資產（VA）交易所資格。

隨著監管許可制度的推進，阿聯酋正在成為新的加密世界中心，阿布扎比的ADGM也是中東地區最大的虛擬資產監管管轄區，隨著幣安獲得迪拜和阿布扎比的虛擬資產服務提供商(VASP) 許可證，幣安可以真正作為虛擬資產的經紀商在阿聯酋運營，并且幣安表示，未來可以通過子公司 Binance (AD) Ltd. 向中東和北非地區的客戶提供虛擬資產服務。

被網友調侃為空中飛人的趙長鵬這段時間就顯得異常忙碌，在歐洲與中東短暫落足后，便飛往了哈薩克斯坦。5月25日，趙長鵬在哈薩克斯坦會見了總統托卡耶夫，并且幣安與哈薩克斯坦共和國數字發展、創新和航空航天工業部簽署諒解備忘錄。

而在未來，幣安將幫助哈薩克斯坦共和國制定加密資產的立法框架和監管政策提供建議，雙方將創建一個區域區塊鏈中心，推動促進分布式賬本技術的開發和實施。

6月6日馬來西亞布城，6月7日越南河內，6月8日菲律賓馬尼拉，趙長鵬一天一個足跡正在東南亞市場快速扎根。

在馬來西亞，幣安與當地加密貨幣交易所MX Global達成合作，以加速馬來西亞對數字資產的采用。趙長鵬也表示幣安計劃通過“本土化”來實現“全球化”，通過監管合規幫助本地用戶安全可靠的參與到加密貨幣領域。

在東南亞加密氣氛最火熱，推動GameFi市場全球火爆的前沿陣地越南，幣安與越南區塊鏈協會達成戰略合作，幣安將在越南進行區塊鏈技術研究和交流培訓，推動越南當地的區塊鏈技術扎根發展。

在菲律賓馬尼拉，幣安也在積極尋求虛擬資產服務提供商(VASP)和電子貨幣發行機構(EMI)的許可證，進一步進軍東南亞市場。

逐步叩開中東和東南亞市場的大門，顯然，這是一個好的開端。

就在趙長鵬為幣安的合規化之路四處奔波之際，6月3日，Binance.US 在愛達荷州上線，美國愛達荷州居民現在可以通過Binance.US購買、出售和交易加密貨幣。隨著Binance.US 在愛達荷州上線，美國46個州可以使用該交易所進行數字資產交易。

Binance.US 發言人也表示，目前僅夏威夷、紐約、德克薩斯和佛蒙特州尚未開放，目前Binance.US正在與監管機構進行申請，預計在今年年底前，Binance.US 可實現在全美國 50 個州提供服務。

雖然Binance.US已經完全獨立，但外界看來從品牌角度依舊與幣安綁得很緊。目前包括Binance.US在內，幣安品牌已實現了G7國家中美、法、意3個國家的許可，在巴林、阿聯酋等新興區塊鏈市場也取得了合規法牌照或許可。

幣安組建合規團隊，打擊加密犯罪行為

加密貨幣經常被人指謫的便是伴隨著加密資產活動交易的背后，或多或少與洗錢和非法交易相關的指控，也是一直被監管部門似若洪水猛獸的原因所在，路透社就撰文指控幣安平臺上存在大額的非法洗錢路徑。

幣安當時也對這一指控進行了否認，并回應稱：文章充斥著謊言，大量的妄下定論，并且引用糟糕的數據，而這些數據本來可以通過主要的鏈上分析公司如 Chainalysis 或 TRM進行事實查證。

根據區塊鏈數據追蹤平臺Chainalysis的數據顯示，在實際的加密貨幣總交易量中，非法交易的占比約0.15%。而且幣安在打擊非法交易過程中一直重拳出擊，在 2017 年至 2022 年期間，幣安處理非法交易總額超過 24 億美元。

從實際的數據來看，加密資產似乎并不是洗錢的主要手段，但是對于洗錢問題的打擊也是監管部門著重下手的地段。

對此，趙長鵬曾多次公開表示，幣安將持續擴大合規團隊，并嚴厲打擊加密資產犯罪行為。何一也曾公開表示，幣安從過去的黑客攻擊中學到了很多東西，并且已經確立了零信任原則。

而幣安組建的一個高達150人的調查團隊，在保護數字資產安全和打擊非法交易活動上取得了顯著的成效。

擔任幣安全球情報和調查部門的副總裁Gambaryan和擔任調查部門的高級主管Price曾因參與調查了一些聞名遐邇的加密資產大案而享譽全球，其中搗毀了Welcome to Video的大規模兒童性剝削網絡，以及調查并起訴非法比特幣混幣服務Helix洗錢案名聲鵲起。

Tigran Gambaryan，幣安全球情報和調查部門副總裁

除了這兩位業內大亨，隨著今年幣安合規之路的加速邁進，幣安也是招攬組建了一個在合規、安全性、風險管理、金融服務、政府關系等方面有著多年經驗的合規團隊。

Price就在近日表示：“我們招募進團隊的每個人都是在全世界的同行，我們不僅保護我們的平臺和用戶，還要保護整個區塊鏈，只有這么做才會增進人們對于加密資產行業的信任。”

Matthew Price，幣安高級調查主管

負責幣安全球制裁合規要求的新晉幣安全球制裁總監Chagri Poyraz 有著合規、戰略、政府間聯絡、風險管理等領域逾17年的豐富經驗，負責管理金融工具的全球監控幣安市場監督總監Seth Levy有著在安全性、風險管理、用戶保護領域擁有超過二十年工作經驗和長達16年的金融業監管局 (FINRA) 任職經驗。

同時，網絡犯罪領域全球領先專家Jarek Jakubcek也加入幣安，負責與全球執法部門通力合作，共同打擊加密資產行業里的惡意行為。

此外，在金融服務和監管領域擁有超過20年政策制定經驗的FCA的 Steven McWhirter 擔任幣安監管政策總監，前美國加州北區副總檢察長Joshua Eaton將成為幣安副總法務顧問領導法務部門。

幣安通過組建合規團隊，雇傭高級官員，一方面在與全球各國政府的合規接洽中更好的尋找合規路徑，以及更好地配合監管機構的調查。另一方面通過專業的專家，打擊非法交易，為用戶資產安全提供更有效的保障。

這樣的一只調查團隊是趙長鵬在面對外界對幣安質疑時的一張底牌，Price和Gambaryan 曾在一篇博文中寫道："在我們所主導調查的犯罪分子中，有一些還是媒體含沙射影暗指是由幣安所慫恿的犯罪分子。"

而幣安的調查團隊正在聯合執法部門開展有關培訓活動，這樣的互動合作在趙長鵬看來是向外界展現實力和合規與交易安全最有效手段。

2021年4月14日，加密貨幣交易所Coinbase在納斯達克的成功上市，讓加密貨幣交易所看到了在合規之路上的前路希望，而幣安在2022年上半年交出的合規答卷，在質疑和審視中緩步邁入新的合規篇章之中。

作為挑戰了傳統金融秩序的新的革命浪潮，數字貨幣的發展之路必然不可能一帆風順，加密貨幣交易所的合規之路必然還是荊棘叢生，這是一條充滿了審視和不信任的漫漫合規之路。

這條最終的前路，必將是在不斷碰撞和審視中走向融合與共存，作為構建加密世界與現實世界的橋梁，數字資產交易所也將成為這條道路上的橋頭堡。

【作者：道爾吉】

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