雷遞網(wǎng) 雷建平 1月7日

加密貨幣借貸平臺Celsius Network（簡稱“Celsius”）創(chuàng)始人、前任CEO Alex Mashinsky日前遭遇訴訟。

【資料圖】

紐約總檢察長Letitia James對Alex Mashinsky提起訴訟，稱Alex Mashinsky詐騙了“數(shù)十萬投資者價值數(shù)十億美元的加密貨幣。”

該訴訟還稱，Mashinsky“多次就Celsius的安全做出虛假和誤導(dǎo)性陳述，以鼓勵投資者將數(shù)十億美元的數(shù)字資產(chǎn)存入該平臺。”“法律明確規(guī)定，做出虛假和未經(jīng)證實的承諾以及誤導(dǎo)投資者是違法的。”

Letitia James的訴訟旨在禁止紐約居民Alex Mashinsky在該州開展任何業(yè)務(wù)，并要求他支付未公開金額的損害賠償金、賠償金和非法所得。

根據(jù)美國紐約南區(qū)破產(chǎn)法院周三提交的一份長達45頁的文件，該判決賦予Celsius用戶存入其高息計劃的42億美元加密貨幣的所有權(quán)。

當然，對投資人不利的地方是，法官Martin Glenn裁定，投資者存入Celsius賬戶約42億美元的資金為Celsius的財產(chǎn)，Celsius與用戶簽訂的合同上對數(shù)字資產(chǎn)所有權(quán)是明確的，這筆加密貨幣資產(chǎn)屬于Celsius。

美國幣圈經(jīng)歷“雷曼時刻”

Celsius曾是全球最大加密借貸平臺之一，于2021年10月完成4億美元融資，隨后又擴大到7.5億美元，WestCap和加拿大第二大養(yǎng)老基金CDPQ領(lǐng)投，估值超過30億美元。

但在2022年7月，在紐約南區(qū)美國破產(chǎn)法院根據(jù)破產(chǎn)法第11章申請破產(chǎn)。

Celsius當時表示，之所以主動啟動破產(chǎn)程序，是想要“為公司提供穩(wěn)定業(yè)務(wù)的機會，并順利完成破產(chǎn)重組交易，為所有利益相關(guān)者實現(xiàn)價值最大化。”

過去一年，美國幣圈“地震”連連。最大的一起是，紅杉投資的TX公司破產(chǎn)。

2021年7月，當紅杉投資FTX公司B輪融資時，F(xiàn)TX估值為180億美元；

2021年10月，F(xiàn)TX完成超4.2億美元B-1輪融資，投資方包括Black Rock、Tiger Global、加拿大安大略省教師養(yǎng)老基金、新加坡投資公司淡馬錫控股、紅杉資本、海洋資本、國際創(chuàng)投IVP、ICONIQ Growth等知名機構(gòu)在內(nèi)的69個投資方參投。當時FTX估值250億美元。

2022年1月31日，F(xiàn)TX宣布獲得4億美元的C輪融資，估值達到驚人的320億美元，參與者包括軟銀(Soft Bank)、Paradigm、Tiger Global和安大略省教師養(yǎng)老金計劃委員會(Ontario Teachers" Pension Plan Board)。

而根據(jù)破產(chǎn)申請，F(xiàn)TX至少欠債權(quán)人30億美元。

騙子傳奇人生：出身烏克蘭 還曾在以色列服兵役

作為Celsius創(chuàng)始人的Alex Mashinsky應(yīng)該是猶太人，非常聰明，但也貪婪。

據(jù)網(wǎng)上介紹，Alex Mashinsky現(xiàn)年57歲，1965年出生在蘇聯(lián)的烏克蘭，1972年隨家人搬到以色列，青少年時期就在特拉維夫機場的海關(guān)拍賣會上買賣被扣押的物品，再高價賣出。

大學期間，Alex Mashinsky分別在以色列開放大學和特拉維夫大學讀電氣工程和經(jīng)濟學，都沒有完成學業(yè)，他還曾在以色列軍隊服役三年，并在那里接受了飛行員的培訓。

這之后，Alex Mashinsky去了歐洲，想做點大的事業(yè)，但因“歐洲人缺乏想象力”而感到沮喪，就懷揣著100美元，來到了美國開展創(chuàng)業(yè)之旅。

此次出風波之前，Alex Mashinsky在美國創(chuàng)立8家公司，打造出3家獨角獸企業(yè)，包括2004年上市的Arbinet和為紐約市地鐵提供Wi-Fi的Transit Wireless。他做VC，募資10億美元，退出超30億美元。

如果一切停留在這里，Alex Mashinsky就是一個非常成功的企業(yè)家，和投資人，但他還是忍不住跨進了幣圈。

讓Alex Mashinsky事業(yè)做得最大的也是幣圈，其創(chuàng)辦的Celsius于2021年10月完成4億美元融資，隨后又擴大到7.5億美元，WestCap和加拿大第二大養(yǎng)老基金CDPQ領(lǐng)投，估值超過30億美元。

"The greatest risk is not taking one" 。Alex Mashinsky通過其標志性的“銀行不是你的朋友”T恤，將自己塑造成現(xiàn)代羅賓漢，稱幫客戶實現(xiàn)“財務(wù)自由”。Celsius用銀行的商業(yè)模式編了一套“反銀行”故事——“傳統(tǒng)銀行正在破產(chǎn)，區(qū)塊鏈將顛覆華爾街！”

Alex Mashinsky的操作手法其實也挺老套，就是承諾投資者將獲得高達17%的回報率，在業(yè)內(nèi)處于最高水平。“我們從富人那里拿走它。”即使平臺資產(chǎn)負債表上的漏洞越來越大，也要繼續(xù)投資。

而2022年，美國處于加息周期下，Celsius的龐氏騙局難以為繼，最終是，用戶不僅拿不到高額的利息，還損失了本金。

Celsius披露的破產(chǎn)缺口高達12億美元，其負債為55億美元，資產(chǎn)僅為43億美元。其中，有高達47億美元的負債屬于Celsius的儲戶，這意味著絕大多數(shù)的儲戶可能要面臨重大損失。

“Alex Mashinsky承諾帶領(lǐng)投資者實現(xiàn)財務(wù)自由，但卻讓他們走上了財務(wù)崩潰的道路，”紐約總檢察長Letitia James在一份聲明中說。“法律明確規(guī)定，做出虛假和未經(jīng)證實的承諾以及誤導(dǎo)投資者是違法的。”

如今，Alex Mashinsky成為與加密貨幣交易所FTX創(chuàng)始人薩姆·班克曼-弗里德（Sam Bankman-Fried， 簡稱“SBF”）并駕齊驅(qū)的騙子，屢屢登上美國媒體頭條。

關(guān)鍵詞： celsius